Все больше финансовых операций попадает под особый контроль

Источник материала:

Все больше финансовых операций попадает под особый контроль
Завтра Палата представителей рассмотрит во втором чтении законопроект о внесении изменений в Закон "О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных незаконным путем".
Согласно законопроекту расширяются функции Департамента финансового мониторинга Комитета госконтроля, уполномоченного принимать меры по предотвращению легализации незаконных доходов. Он вправе производить сбор информации о подозрительных финансовых операциях, в том числе о финансировании терроризма, а также издавать постановления об их приостановлении (за исключением зачисления поступивших денежных средств) - при наличии достаточных оснований.
В уже принятом в первом чтении законопроекте дополняется перечень обязанностей лиц, осуществляющих финансовые операции. Так, им в обязанность вменено проводить идентификацию тех, кто совершает финансовые операции. Установлен круг лиц, которые должны регистрировать финансовые сделки, подлежащие особому контролю.
Напомним, что согласно действующему законодательству под особый контроль подпадают финансовые операции, если их сумма превышает 2 тыс. базовых величин для физических лиц или 20 тыс. БВ - для организаций и индивидуальных предпринимателей (1 БВ сегодня равна 29 тыс. руб.). Речь идет о финансовых операциях с наличными денежными средствами, по банковским счетам и вкладам, по международным расчетам и почтовым переводам, с движимым и недвижимым имуществом, с ценными бумагами, по переводу долга и уступке требования.
В предлагаемой редакции определены дополнительные условия, при наличии которых финансовая операция подлежит особому контролю. Например, если возникают подозрения, что она осуществляется в целях легализации доходов или финансирования терроризма либо имеет иные признаки, вызывающие сомнения в ее законности; если имеются сведения, что лицо, участвующее в финансовой операции, занимается террористической деятельностью либо находится под контролем таких лиц. Департамент финансового мониторинга будет уделять повышенное внимание сделкам через банки, зарегистрированные в государствах, которые включены в "черный список" FATF, а также сделкам, в которых участвуют лица, проживающие (или имеющие регистрацию) в таком государстве.
В документе указано, что не подпадают под особый контроль финансовые операции со средствами бюджета Союзного государства, республиканского и местного бюджетов, государственных целевых бюджетных и внебюджетных фондов, получение кредитов под гарантии правительства, финансирование операций с государственными ценными бумагами и др.
Законопроект также закрепляет новые термины: "сумма финансовой операции", "внутренний контроль", "лица, совершающие финансовые операции".
Специалисты отмечают, что после вступления новой редакции закона в силу уменьшится количество получателей специальных формуляров с информацией о финансовых операциях: они будут направляться только в Департамент финансового мониторинга.