Около 90% преступлений в банковской сфере в Беларуси в 2012 году было связано с кредитованием

Около 90% преступлений в банковской сфере в Беларуси в 2012 году было связано с кредитованием

Оперативники подразделений органов внутренних дел по борьбе с экономическими преступлениями выявили в Беларуси в 2012 году более 400 преступлений в банковской системе, из них 90% - в сегменте кредитования. Об этом БЕЛТА сообщили в Министерстве внутренних дел Беларуси.

"Говорить о том, что эти цифры полностью отражают криминогенную ситуацию в этой сфере, не приходится. Нарушений закона намного больше, чем показывает статистика, ведь некоторые банки между сохранением репутации - даже ценою убытков - и наказанием виновных выбирают первое, тем самым создавая предпосылки для новых преступлений", - отметили в МВД. В ведомстве уверены, что предупреждать преступления можно, только обеспечив принцип неотвратимости наказания в отношении тех, кто изначально не собирается возвращать полученные в кредит деньги.

По данным ГУБЭП криминальной милиции МВД, в прошлом году установлено свыше 120 фактов, когда в банки предоставлялись поддельные документы, что стало основанием для возбуждения уголовных дел. При этом несколько лет назад случаи предоставления фиктивных справок были единичными.

В милиции отмечают, что с согласия клиента госорганы могут предоставлять банкам информацию о нем на основании официального запроса из банка, который рассматривается в течение десяти дней. Это касается в том числе информации о налоговых отчислениях потенциального получателя кредита. Но к такой возможности банки прибегают нечасто. "Выдача банками займов за несколько часов - мировая практика, и отказ от нее, разумеется, приведет к уменьшению количества клиентов", - отмечают в МВД.

В тоже время, по информации Нацбанка, всем банковским учреждениям страны в онлайн-режиме на постоянной основе предоставляются отчеты из Кредитного регистра, где в истории клиента есть сведения об условиях договоров и исполнении заемщиком обязательств по ним, в том числе отражаются факты допущения и погашения просроченных платежей и т.д. Создана и база с информацией о выполнении юридическими и физическими лицами обязательств по платежам за услуги ЖКХ и связи, коммерческим займам (продажа товаров в кредит, отсрочка или рассрочка оплаты). Доступ к этой базе организован с июля 2012 года, и только за октябрь количество запросов составило почти 2 тыс. Существует и масса открытых источников, где можно перепроверить указанную в анкете информацию. К примеру, через справочную службу нетрудно узнать номер телефона отдела кадров или приемной организации и удостовериться в том, что претендент на получение кредита действительно работает в заявленной фирме. "Таким образом, будет исключена ситуация, когда специалист банка якобы звонит на предприятие по номеру, указанному в анкете, а на самом деле попадает на сообщника клиента, который подтверждает фиктивные данные", - пояснили в милиции.

Возможностей получения достоверной информации о клиенте достаточно. Однако число совершаемых в этой отрасли преступлений только растет. Так, в 2009 году органами внутренних дел возбуждено 101 уголовное дело, в 2010-м - 200, а в 2011-м - уже 412. В поле зрения оперативников попадали преимущественно кредитополучатели, а также банковские работники, принимавшие необоснованные решения о выделении кредитов.

Помимо этого, по информации ГУБЭП, проводя проверку по проблемным кредитам, работники служб безопасности и юристы банков нередко манипулируют возможностью направления в милицию материалов в отношении лиц, которые, к примеру, предоставили неверные сведения о доходах. "Служащие лишь пытаются склонить кредитополучателей к уплате долга, а в случае его погашения документы о противоправных действиях кредитополучателя никуда не направляются. Тем самым преступления скрываются на уровне банков", - констатируют в криминальной милиции.