Нацбанк попросил банки усилить внутренний контроль

По данным НБРБ, отмечается в письме, в 2016 году зафиксирован рост инцидентов при совершении операций, которые привели к крупным потерям средств. Всего с начала года такие случаи и потеря средств были зарегистрированы в 12 банках. Согласно статистике регулятора, за январь-июнь этого года в банках произошло около 83 тысяч операционных инцидентов. Это в 1,5 раза меньше по сравнению с тем же периодом прошлого года, однако сумма уже понесенных и потенциальных потерь выросла более чем на четверть и составила 61,5 миллионов деноминированных рублей. При этом только прямые потери оцениваются в 10 миллионов рублей.

В письме отмечается, что такая статистика связана с фактами внешнего мошенничества, а также с тем, что при выдаче кредита банковские организации недостаточно проверяют сведения о платежеспособности клиентов.

Примечательно, что ранее на недостаточный контроль сведений о кредитополучателях указывал и Следственный комитете Беларуси.

При этом Нацбанк отмечает, что многие операционные инциденты однотипны и часто повторяются. Это говорит о недостатках в системах управления операционными рисками и системах внутреннего контроля.