Арт-бизнес. Страсть к прекрасному как денежный актив

Источник материала:

Уже несколько десятилетий рост цен на произведения искусства опережает рост цен на другие, более традиционные финансовые активы. Среднегодовая доходность от инвестиций в произведения искусства последние 50 лет составляет 12,6%. В мире порядка 15-20 крупных банков и множество небольших банков оказывает услуги, связанные с арт-рынком.

Сегодня инвестиции - позиция востребованная. Инвестируют в бизнес, в недвижимость, в образование. И ищут новые возможности. Одно из перспективных направлений - искусство. Безусловно, искусство - вид инвестиций, который не приносит регулярных дивидендов в денежном эквиваленте. Но процесс накопления капитала при разумном вложении здесь безусловен. Правда, цифры, публикуемые в печатных изданиях и на Интернет-сайтах, не отражают в полной мере реальную картину капитализации произведений искусства и объема сделок на арт-рынке. Причина банальна - арт-рынок не слишком прозрачен. Публичны только результаты аукционных сделок.

Арт-банкинг - что это такое?

Более 30 лет в финансовом мире существует понятие арт-банкинга - комплекса услуг, объединяющего финансовый подход и знания арт-экспертов. Именно при таком подходе искусство получает статус финансового актива. А финансовый актив, как известно, нуждается в потенциале роста стоимости, который и помогает создавать и прогнозировать своим клиентам банк.

Банк, предоставляющий подобную услугу, становится постоянным советчиком коллекционера. Работая в тандеме с экспертами-искусстоведами (экспертизу произведений искусства имеют право проводить признанные эксперты, чьи заключения должны подтверждаться страховым полисом), банк предоставляет клиенту проверенную информацию о реальной стоимости того или иного произведения, его истории и нынешнем состоянии, и, естественно, о целесообразности его приобретения.

Заключая договор с банком, клиент может ограничиться советами и рекомендациями арт-экспертов, или доверить банку полное ведение дел по пополнению коллекции и ее кураторской поддержке.

Для оптимизации работы заключаются партнерские соглашения с другими банками, оказывающими услуги на арт-рынке. Благодаря этому банк имеет возможность от имени своего клиента совершать сделки по всему миру - на аукционах, коммерческих выставках, в галереях. Специалисты банка помогают с оформлением документов, экспортных лицензий, поиском оптимального варианта транспортировки произведений искусства, налогообложения.

Кураторская поддержка частной коллекции не менее важна, поскольку только специалист может подобрать оптимальный вариант сохранности коллекции, реставрации ее экспонатов, а при желании на то клиента - включение экспонатов в художественный оборот. Ценность коллекции при регулярном экспонировании на выставках и в музеях только увеличивается.

Опыт арт-банкинга

В Беларуси пока ни один банк не оказывает подобную услугу, хотя понятие арт-рынка у нас не ново. Есть и попытки взаимодействия бизнеса и художников, но чаще они носят частный, непубличный характер, а арт-менеджеры выстраивают свои отношения на устных договоренностях. При этом круг ценителей искусства, одновременно оценивающих свою страсть и как возможность инвестиций, постепенно формируются. А значит перспективы у арт-банкинга есть.

Но наши соседи имеют такой опыт. На латвийском финансовом рынке такую услугу предлагают уже два банка. Пионером же несколько лет назад выступил Trasta komercbanka.

Виталий Лещенко, руководитель отдела Art Banking АО "Trasta komercbanka" (Рига, Латвия) ответил на вопросы корреспондента "Делового вестника":

- Насколько востребована подобная услуга среди ваших клиентов?

- Спрос на эти услуги в Латвии высок, так как клиенты чувствуют некоторую неуверенность на достаточно сложно организованном рынке искусства, и нуждаются в поддержке независимых экспертов. Банк привносит банковские стандарты в мир арт-бизнеса, часто страдающего от недостатка прозрачности.

Мы работаем в тесном контакте с клиентом, чтобы определить его коллекционную стратегию и помочь ему воплотить в жизнь его видение, заботясь также о том, чтобы его "эмоциональная" инвестиция в предметы искусства также была и рациональной с финансовой точки зрения.

Наши клиенты - это состоятельные люди, которых отличает страсть к коллекционированию ценных вещей. Им необходим банк как партнер, который понимает и ценит важность такого рода инвестиций. Кроме того, они заинтересованы в профессиональном, доступном для понимания и независимом консультационном сервисе, рассчитанном для их особых нужд. Банк также может помочь в вопросах, связанных с управлением коллекционными рисками.

Латвийские банки только начинают обращаться к этой сфере, новой для финансового мира. За последние годы лишь несколько банков в Латвии предприняли первые шаги в предоставлении отдельных услуг на арт-рынке. Из них пока что только Trasta komercbanka предложил своим клиентам полноценный сервис Art Banking. Он включает в себя стратегическое планирование инвестиций в искусство, юридическую и экспертную поддержку, помощь в оценке, купле и продаже произведений искусства.

Как банк международный, мы предоставляем услуги клиентам из многих стран. Как правило, по странам делятся и предпочтения - латвийские клиенты больше интересуются латышским искусством, клиенты из России - русским, и т. д. Но наш приоритет - интерес к международно-признанным ценностям, и клиенты, интересующиеся Рубенсом или Моне, есть как в Латвии, так и в других странах.

- Традиционно галереи помогают клиентам ориентироваться в мире искусства. Чем банк, структура отнюдь не творческая, привлекает клиентов, привыкших к работе с галереями?

- Арт-банкинг как в Латвии, так и во всем остальном мире связан с крупными сделками, чем мы отличаемся от большинства галерей. Банк предлагает другой уровень надежности сделок. Здесь мы видим свою нишу в сегменте, который не всем галеристам интересен - где больше суммы и соответственно выше риск, от которого необходимо защитить инвестора.

- Trasta komercbanka работает только на латышком арт-рынке?

- Через своих партнеров банк работает со всеми аукционами, к которым будет проявлен интерес клиента. Кроме того, у банка имеется прямой доступ непосредственно к источникам работ - частным собраниям, фондам, семьям и наследникам художников, и, что немаловажно, к мастерским художников. Территориально это дает нам возможность охватить весь мир - от Лос-Анжелеса до Сиднея.

- Среди ваших клиентов в основном частные лица?

- Да. Но банк работает и над созданием корпоративных коллекций, а также - с государственными организациями и музеями.

- Какие предметы искусства чаще всего интересуют ваших клиентов?

- Основной объем услуг в сфере Art Banking приходится на живопись - это обусловлено спросом и традициями арт-рынка. Однако при желании клиента банк может работать с любой другой категорией культурных и художественных ценностей, допущенных к торговле законодательством.

Лариса Бортник, искусствовед, арт-директор галерея ЛаСандр-Арт:

Cерьезных коллекционеров, готовых вкладывать деньги, у нас около десятка. Они могут придти с такой просьбой: есть свободные деньги, предложите мне то, что возрастет с годами в цене. Эти люди хотят знать, что покупают не мыльные пузыри и, что им не стыдно будет передать приобретенные ценности детям. Как правило, коллекционеры подолгу высматривают работы, примеряются, созревают.

Что же касается современного искусства, картины, как правило, приобретают для интерьера. Назвать коллекционерами эту категорию покупателей трудно, хотя часть из них постепенно приходит к продуманному формированию своих собраний.

В направлении инвестиций в искусство нужно работать, объясняя, что не только золото и бриллианты формируют непреходящие ценности, которые можно передать по наследству. Передать по наследству дом? Дома разрушаются, или дети начинают их перестраивать, поскольку интерьеры перестают быть модными. А настоящие произведения искусства произрастают в цене многократно. И не было бы ни Christier’s, ни Sotheby’s, если бы это было ни так. Ведь когда-то работы, продаваемые сегодня за сотни тысяч и миллионы долларов, покупались за несколько сотенных купюр. И часто это "когда-то" укладывается в рамки жизни 50-летнего человека - цена вырастает в обозримом временном пространстве.

Наша галерея специализируется на искусстве реализма: современном и эпохи соцреализма. Материал в стиле соцреализма уникален (поскольку уже не повторится), и привлекает интерес не только соотечественников, но и зарубежных ценителей. Появился целый ряд коллекционеров, занимающихся именно этим направлением. Сегодня эти работы можно купить довольно недорого - до $ 500. В самой Беларуси произведения "стариков" советского периода незаслуженно низко ценятся. Их активно скупают итальянцы, французы, англичане, американцы.

Из современных белорусских авторов, с которыми мы работаем и чьи картины постоянно растут сегодня в цене, могу отметить Сергей Римашевского, Валентина Губарева, Елену и Игоря Бархатковых. Белорусский арт-рынок уже состоялся, но нам не хватает здоровой конкуренции и взаимодействия бизнеса и искусства. Без этого сложно выйти на уровень цивилизованных отношений художника и покупателя. Кто-то должен выступать гарантам качества покупаемой работы.

По материалам газеты "Деловой вестник"
www.delo.by