КГБ Беларуси обнаружил изъян в системе проверки платежеспособности кредитополучателей

Источник материала:

КГБ Беларуси завершил расследование уголовного дела в отношении организованной преступной группы, изготавливающей поддельные справки о доходах для получения гражданами потребительских кредитов в белорусских банках.

В период с 12 июля 2007 года по 24 марта 2009 года было подделано не менее 137 документов от имени ЧТПУП «Жуир», ТЧУП Алекском и ИПЧУП «Ламантас», которые не осуществляли финансово-хозяйственную деятельность с 2007 года.

На основании поддельных справок о доходах было получено не менее 122 кредитов на общую сумму свыше 1,9 млрд. рублей, часть их которых в настоящее время кредитополучателями не погашается.

В ходе расследования КГБ установил, что при проверке платежеспособности кредитополучателя в большинстве случаев банки ограничивались только звонком самому кредитополучателю, заинтересованному в получении кредита, большинство из которых, не имели постоянного места работы либо осуществляли предпринимательскую деятельность без официальной регистрации и с уходом от налогообложения.

В связи с этим Нацбанк Беларуси рекомендовал белорусским банкам разработать меры по совершенствованию системы принятия решений о выдаче кредитов физическим лицам.