Перетекут ли вклады латвийских "пустышек" в белорусские банки?

Источник материала:

Некоторые вкладчики латвийских банков рассматривают возможность перевода денежных средств в белорусские кредитные организации. Подобные запросы поступают в колл-центры некоторых банков, сообщили TUT.BY информированные источники.

Напомним, в феврале-марте латвийские банки закрыли доступ к хранящимся там деньгам тысячам клиентов из России, Украины, Беларуси и других стран бывшего СССР. Началось все с претензии властей США к банку ABLV, который обвинили в нарушении международных санкций и операциях по отмыванию денег. Затем власти потребовали от всех латвийских банков вообще прекратить обслуживание нерезидентов. Это привело к массовому изъятию вкладов.

ABLV Bank был вынужден самоликвидироваться на фоне скандала. Выплата гарантийных возмещений проходит через банк Citadele. Каждый вкладчик сможет получить возмещение на сумму до 100 тысяч евро — в соответствии с тем, какой была сумма вклада конкретного клиента на счетах в ABLV. Клиенты, чья сумма вкладов в ABLV превышает этот лимит, смогут заявить свои требования кредитора в рамках процесса ликвидации банка. Гарантированное государством возмещение будет перечислено на указанный клиентом счет в любом банке.

19 марта Банк Rietumu разослал письма нерезидентам о необходимости закрытия их счетов. Данных клиентов отнесли к категории так называемых shell companies, по сути фирм-«пустышек», у которых нет ничего, кроме банковского счета, и все операции с ними будут прекращены с 21 мая 2018 года.

В течение месяца объем вкладов в Латвии снизился на 2,15 млрд евро или на 10,5%. В настоящий момент в латвийских банках хранятся вклады общей суммой 18,37 млрд евро, это самый низкий уровень за последние пять лет. В целом, как считают в латвийской Комиссии по рынку финансов и капитала, доля вкладов нерезидентов в банках Латвии должна снизиться с 35% до 5%, чтобы было возможно контролировать риски.

Как стало известно TUT.BY, некоторые вкладчики латвийских банков рассматривают возможность перевода денежных средства в белорусские кредитные организации. «Подобные запросы поступают в колл-центры банков», — сообщил информированный источник.

Другой собеседник в банковских кругах Беларуси считает, что не стоит рассчитывать на большой приток капитала из Латвии. «Когда к происхождению твоего капитала есть много вопросов, то лучше выбирать более тихие „гавани“. Это очень странно — сначала выводить деньги в Латвию, а сейчас их возвращать [в Беларусь]. В стране все-таки не объявлена амнистия капитала», — сказал источник. При этом он допускает, что есть те, у кого «были счета, например, для ведения бизнеса в этом регионе», поэтому возврат средств не представляет угроз.

Согласно декрета от 28 ноябра.2003 № 24 «О получении и использовании иностранной безвозмездной помощи», поступление денежных средств из-за рубежа должно быть зарегистрировано в Департаменте по гуманитарной деятельности Управделами президента.

В Нацбанке пояснили, что согласно указа № 71 информация о поступившей из Латвии на счет в белорусском банке сумме станет достоянием инспекций Министерства по налогам и сборам. В налоговой решат, нужно ли заплатить налог или штраф (если счет, к примеру, был открыт без разрешения Нацбанка), а также стоит ли передавать информацию в правоохранительные органы. Последние могут зыаинтересоваться происхождением данных средств.