Осторожно, сомнительные операции!

Источник материала:

По корреспондентским счетам ОАО РК «Аманбанк» (Кыргызская Республика, г. Бишкек), открытым в российских кредитных организациях, и корреспондентским счетам российских кредитных организаций, открытым в указанном банке-нерезиденте, совершаются регулярные и значительные по своим масштабам операции, являющиеся сомнительными.

Об этой информации Банка России Национальный банк уведомил белорусские банки (письмо от 22.05.2007 № 21-20/603).

Крупные платежи в рублях проводятся по корсчетам ОАО РК «Аманбанк», открытым в российских кредитных организациях, по сделкам, связанным якобы с продажей юридическим лицам — нерезидентам (клиентам этого банка), зарегистрированным преимущественно в Великобритании, товаров резидентам на территории Российской Федерации. Российские резиденты — это организации с минимальным уставным капиталом (10 тыс. RUB), оплаченным имуществом.

Также осуществляются платежи в иностранной валюте юридических лиц — нерезидентов, являющихся их клиентами (зарегистрированных преимущественно на Британских Виргинских островах и в Великобритании и имеющих минимальные размеры уставного капитала), в пользу нерезидентов — клиентов этого банка. При этом источниками денежных средств на счетах юридических лиц — нерезидентов, открытых в российских кредитных организациях, в основном являются поступления от резидентов за товары, якобы приобретаемые у юридических лиц — нерезидентов на территории РФ.

За период с октября 2006 г. по апрель 2007 г. в пользу клиентов ОАО РК «Аманбанк» по таким сделкам было переведено примерно 3,7 млрд. USD и около 50 млрд. RUB.

Масштабы этих операций и их постоянный характер позволяют предполагать, что действительными их целями могут являться оплата «серого» импорта, а также отмывание доходов, полученных преступным путем.

Проведение таких операций подвергает кредитные организации правовому риску и риску потери деловой репутации. Риски могут возникать в связи с совершением кредитными организациями сомнительных операций как от своего имени и в своем интересе, так и по поручению клиентов. Эти операции, как правило, привлекают внимание налоговых и правоохранительных органов, которые могут предъявлять к кредитным организациям различные претензии по вопросам совершения сомнительных операций.

В письме белорусским банкам указано на необходимость проанализировать операции (при их наличии), осуществляемые с ОАО РК «Аманбанк», в целях уточнения их экономического содержания, обстоятельств совершения, оценки рисков для банка в связи с совершением таких сомнительных операций, а также возможной разработки плана действий по их прекращению.

Пресс-служба НБ РБ — специально для «ЭГ»