Бизнес-каталог в арсенале мошенников

Иностранные мошенники расширяют поле деятельности и используют для «отъема» денег схему составления бизнес-каталога. Об этом коммерческие банки предупредил Национальный банк, разославший недавно письмо с информацией Комитета госбезопасности, где обращается внимание на активизацию в Восточной Европе и странах Балтии деятельности ряда компаний-мошенников.

Пример подобной деятельности — схемы, использованные компанией European City Guide (далее — Е. С. G.). Сначала она различными путями получает сведения в отношении иностранных юридических лиц и их руководителей, используя открытые источники информации: бизнес-каталоги, Интернет, международные ярмарки и выставки. Затем отобранным компаниям направляется предложение заполнить анкету и переслать ее Е. С. G., якобы для дальнейшей публикации информации в крупном европейском бизнес-каталоге (на бумажном носителе, компакт-диске и интернет-сайте), причем бесплатно. Для вящей убедительности прилагается конверт с обратным адресом, на который нанесен штамп, сходный с символикой Евросоюза. Однако через некоторое время компания получает счет на 900-1000 EUR. Основанием для оплаты является наличие подписи на анкете руководителя организации и печати, что рассматривается как формальное согласие с условиями контракта. Ведь в нем мелким шрифтом в неявной форме оговорена необходимость оплаты. В случае отказа оплатить счет компания получает письма, а также телефонные звонки с угрозами инициировать судебное разбирательство, включить в черный список должников и неблагоприятных партнеров, сотрудничество с которыми нежелательно.

За 6 последних лет компания Е. С. G. разослала более 32 млн. подобных писем. Только в странах Балтии ее жертвами оказалось около 5 тыс. организаций.

В условиях расширения международного сотрудничества не исключена активизация деятельности подобных иностранных компаний, представляющихся составителями бизнес-каталогов в Беларуси. По данным КГБ, это компании European City Guide, Novachannel AG, Construct Data (The Fair Guide), TVV Telefax Directory, International Business and Trade Databases, Intercable Verlag AG, IT&T International Fax Directory, UTP Digital Directories, International Medical Information, Deutscher Adressdienst, EU Company Directory, Easy Pages, Global Alliance. При этом, по имеющейся у КГБ информации, некоторые белорусские компании уже получили анкеты Е. С. G.

Не «дремлют» и отечественные ловкачи. Недавно КГБ завершил расследование по уголовному делу, возбужденному в отношении организованной группы лиц, изготавливавшей для получения гражданами РБ потребительских кредитов в банках поддельные справки о доходах от имени ЧТПУП «Жуир», ТЧУП «Алекском» и ИПЧУП «Ламантас», которые с 2007 г. финансово-хозяйственную деятельность не осуществляли и по юридическому адресу не находились. Установлено, что с 12.07.2007 по 24.03.2009 подделано не менее 137 таких документов, на основании которых в некоторых банках выдано не менее 122 кредитов на общую сумму свыше 1,9 млрд. Br. Часть из них в настоящее время кредитополучателями не погашается.

В ходе следствия получены данные, свидетельствующие о недостатках в системе проверки подаваемых физлицами документов для получения кредитов, закрепленной в локальных нормативных правовых актах отдельных банков. Работники банков для подтверждения факта выдачи справки об уровне получаемого дохода и возможного получения справочной информации, способной повлиять на решение о выдаче кредита, обязаны позвонить по месту работы кредитополучателя по телефону, указанному в справке. В действительности на звонки названных фирм никто не отвечал, а при дозвонах до их «руководителей» по мобильникам сотрудники банков общались только с участниками организованной группы — авторами подделок.

В большинстве случаев при проверке банки ограничивались звонком только самим кредитополучателям. Значительная часть тех, кто получил по поддельным справкам о доходах потребительские кредиты, не имеют постоянного места работы либо занимаются бизнесом без официальной регистрации, не платя налоги.

Расследование этого уголовного дела показало, что банкам надо совершенствовать систему принятия решений о выдаче кредитов физлицам.

Николай ГРИГОРЬЕВ