Нацбанк требует раскрыть реальных владельцев белорусских банков

Источник материала:

Фото: из архива

Нацбанк Беларуси направил в белорусские банки письмо с настоятельной рекомендацией раскрыть информацию об их конечных бенефициарных собственниках. "Анализ информации, размещенной на сайтах банков, свидетельствует о том, что меньше половины из них раскрыли сведения о конечных бенефициарных собственниках", - говорится в письме Нацбанка.

"Как показывает международная практика, одной из главных причин сокрытия подобных сведений, является плохая деловая репутация конечных бенефициарных собственников, которая оказывает существенное негативное влияние на репутационный риск банка», - сообщается в письме Нацбанка.

В Беларуси действуют 32 банка, пять из которых находятся в почти полной собственности государства - "Беларусбанк", "Белагропромбанк", "БПС-Банк", "Белинвестбанк" и "Паритетбанк". Интерес для Нацбанка представляет информация о собственниках частных банков, отмечает АФН.

Банки, которые предоставили информацию о реальных бенефициарных собственниках:

«Дельта Банк»: 100% минус одна акция принадлежат Николаю Лагуну, владельцу украинского «Дельта».

ЗАО «Евробанк»: 99,9% - ООО «Торговый дом «Ждановичи».

ОАО «Хоум Кредит Банк»: 98,69% - Компания «Хоум Кредит БВ», Нидерланды.

ОАО «Белгазпромбанк»: ОАО «Газпром» - 49,02%, ОАО «Газпромбанк» - 49,02%.

ЗАО «Белорусский Банк Малого Бизнеса»: учредители Коммерцбанк АГ (Commerzbank AG), Германия, Европейский Банк Реконструкции и Развития (EBRD), Международная Финансовая Корпорация (IFC), Kreditanstalt fur Wiederaufbau (KfW), Германия, Нидерландская компания финансового развития (FMO), Нидерланды, ШорБанк Интэрнэшнл (ShoreBank International Ltd), США, ШорКэп Интэрнэшнл (ShoreCap International Ltd), США, СвидФанд (Swedfund), Швеция.

ОАО «Белвнешэкономбанк»: 97,24% - Внешэкономбанк РФ.

ЗАО "Онербанк": на 100% принадлежит иранским банкам «Банк Рефах Каргаран», «Банк Садерат» и «Банк Тоссее Садерат».

ЗАО «РРБ-Банк»: 37,5% - СООО «Дикрис», 25% + 1 акция - ЕБРР, 21,79% - Цыбулин В.А., 7,2% - Цыбулина Е.А.

ОАО «Банк Москва-Минск»: 99,75% - ОАО АКБ «Банк Москвы».

ОАО «Белорусский народный банк»: 70% - СООО «Валимед» (дочка АО «Банк Грузии»), 29% - СООО «Проскейл-М».

ЗАО «БТА Банк»: 99,29% - АО «БТА Банк» (Казахстан).

ЗАО «ТК Банк»: 95,93% - иранский Bank Tejarat.

ОАО «Приорбанк»: 87,74% - Raiffeisen International Bank-Holding AG, 2,04% - РУП ПО "Белоруснефть", 1,68% - Госкомимущество РБ, 1,28% - ОАО "МАЗ", прочие юридические лица - 2,36%, физические лица - 4,65%, местные государственные органы и фонды - 0,25%.

ЗАО «Банк ВТБ» (Беларусь): 69,7% - ОАО «Банк ВТБ» (Россия), 16,9% - концерн «Белнефтехим».

ЗАО «CОМБелБанк»: 75,05% - Getin International S.a.r.l (Люксембург) (бенефициарный собственник Лешек Чарнецки, Польша), 24,94% - ООО «Полимер - Р» (Латвия) (бенефициарный собственник Александр Толканица Латвия), АКБ "Союзобщемашбанк" - 0,01%.

ЗАО «Кредэксбанк»: VICPART HOLDING SA, Швейцария - 99.94%. Бенефициарным владельцем является Michel Haessig, Швейцария.

Банки, которые назвали учредителей и указали их доли, но не расшифровали конечных бенефициаров:

"Белросбанк": 100% минус одна - "Росбанк" (Россия). Однако конечным бенефициаром выступает все же французский банк Societe Generale.

ЗАО «Цептер Банк»: 99% - Home Art & Sales Service AG, 1% - ЕС Consult Gmbh. Конечный бенефициар - г-н Цептер.

ОАО «Франсабанк»: 98,93% - ливанские Fransabank Group и Fransabank SAL, конечный бенефициар которых французский Fransabank.

ЗАО «Абсолютбанк»: Эстудес Трейдинг Лимитед (Кипр) - 44,8%, Теокритос Энтерпрайзиз Лимитед (Кипр) - 43,8%, ИТЧУП "Контехимпэкс" (Республика Беларусь) - 9,2%. Указаны доли, но кто скрывается за кипрскими офшорами, банк не указывает.

Банки, отдельные из которых назвали акционеров, но не указали их доли и конечных бенефициаров, а также те, которые не озвучили своих собственников:

ЗАО «МТБанк»: контрольный пакет - Monister Investments Ltd (Кипр), являющаяся холдинговой компанией инвестиционного фонда Horizon Capital (США) и ИП ЗАО «Начало века» - инвестиционная компания Международного автомобильного холдинга «Атлант-М». Однако доли учредителей не прописаны.

ЗАО «Альфа-Банк»: основным акционером банка является консорциум "Альфа-Групп" (контрольный пакет принадлежит АВН Belarus Limited, Кипр). Доли не названы, не указаны другие учредители.

ЗАО «БелСвиссБанк»: швейцарские Swiss Investment Century, «Alpin Professional Investment», «Profinvest Professional and Financial Investment». Доли учредителей не указаны. Нет ясности по поводу конечных бенефициаров.

ЗАО «Трастбанк»: юрлица РБ.

ОАО «Белорусский Индустриальный Банк»: физлица и юрлица РБ.

ОАО «Технобанк»: доля юрлиц - 54,64%, физлиц - 45,36%.

ОАО «Международный резервный банк»: группа европейских инвесторов.

Нацбанк рекомендовал банкам указать своих реальных владельцев до 20 декабря 2009 года

Согласно п.16 действующей инструкции о порядке раскрытия информации банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями с первого июля 2009 года Нацбанк помимо годовых и квартальных отчетов, полной информации о тарифах и ставках рекомендовал белорусским банкам предоставлять в отрытом доступе показатели своей деятельности и выполнение различных нормативов, полные данные о структуре и органах управления, включая сведения о собственниках.

Нацбанк предоставил банкам месяц на выполнение требований документа. Однако, не все банки выполнили те или иные пожелания регулятора. И в первую очередь речь идет об информации, раскрывающей реальных собственников банка.

Нацбанк сообщил, что раскрытие сведений о конечных бенефициарных собственниках носит рекомендательный характер и осуществляется с их согласия, однако в то же время обращает внимание, что намерен рассматривать «отсутствие указанных сведений на сайтах банков как фактор, повышающий репутационный риск и ухудшающий качество корпоративного управления банком в целом».