Банки разрешили отказываться от сомнительных операций

Источник материала:

Белорусские банки смогут приостанавливать операции, кажущиеся им сомнительными, а также отказывать клиентам в проведении таких операций. Соответствующий законопроект принят сегодня в двух чтениях депутатами Палаты представителей Национального собрания Беларуси.

Документ направлен на предотвращение легализации преступных доходов и финансирования террористической деятельности. Представляя проект закона, заместитель председателя Национального банка Беларуси Тарас Надольный пояснил, что банковские учреждения смогут приостанавливать кажущиеся им сомнительными операции или отказывать клиентам в праве проведения таких операций. Правда, приостановить операции для принятия решения об их проведении банк сможет на срок не более двух рабочих дней.

Кроме того, согласно проекту закона, Национальный банк Беларуси получил дополнительные полномочия – регулятор будет устанавливать критерии определения сомнительности финансовых операций. "Сегодня такие критерии являются рекомендательными, четкого определения их в стране нет", - отметил Надольный.

Также документ вводит обязанность банков информировать участников финансовых операций об их приостановлении и отказе в ее проведении с указанием мотива отказа. При этом банковские учреждения освобождаются от ответственности за убытки и моральный вред, которые будут причинены клиенту, если операция будет приостановлена или отменена.

В целом документ направлен на создание в банках полноценной системы внутреннего контроля и минимизации риска вовлечения банков в процесс легализации преступных доходов.

Напомним, накануне Национальный банк Беларуси выказал недовольство уровнем защиты банков страны от вовлечения в подозрительные финансовые операции. Для того чтобы минимизировать риски, регулятор призвал банковские быть внимательнее и активнее защищать финансовую безопасность и максимально отстраниться от лжепредпринимателей.